포트폴리오에 가장 적합한 투자 펀드를 선택하는 방법은 무엇입니까?

견고하고 다양한 포트폴리오를 구성하기 위해 최고의 투자 자금을 찾는 것은 쉬운 일이 아닙니다. 시장에는 수많은 대안이 존재하므로 분석 및 의사 결정 과정이 상당히 번거롭습니다.

그러나 선택을 단순화할 수 있는 핵심 사항이 있습니다. 이를 알면 각 투자자의 요구에 가장 적합한 투자를 찾기 위해 분석을 지시할 수 있습니다.

이 기사에서는 포트폴리오를 구성하기 위해 최고의 투자 펀드를 선택하는 방법을 이해하게 될 것입니다. 계속 읽고 알아보십시오!

뮤추얼 펀드는 무엇이며 어떻게 작동합니까?

투자 펀드는 여러 투자자가 구성한 집합체입니다. 따라서 펀드 결과에 참여하려는 사람들은 주식을 취득하기 위해 자원을 할당해야 합니다.

투자는 시장에서 이익을 추구하기 위해 자신의 지식과 경험을 사용하는 전문 관리자에 의해 이루어집니다. 그러기 위해서는 양식의 목표에 따라 달라지는 펀드의 전략을 존중해야 합니다.

기금의 구조도 관리자로 구성되어 있습니다. 그는 금융 수단을 설정하고 펀드가 브라질 시장의 규칙을 따르도록 보장할 책임이 있습니다.

투자 펀드 운영에 필요한 작업을 보수하기 위해 관리 수수료가 부과됩니다. 또 다른 가능성은 실적이 설정된 기준을 초과할 때 관리자에게 보상으로 작용하는 실적 수수료를 부과하는 것입니다.

일반적으로 투자자는 주가 상승으로 이익을 얻을 수 있습니다. 그러나 배당금 분배를 제공하는 펀드 유형이 있습니다. 부동산 펀드(FII)와 농업 산업 생산 체인(Fiagro)의 투자 펀드가 여기에 해당합니다.

시장에서 사용할 수 있는 주요 자금 유형은 무엇입니까?

투자 펀드가 무엇이며 어떻게 작동하는지 이해하는 것 외에도 시장에서 사용할 수 있는 여러 유형이 있다는 것을 알아야 합니다. 이 지식은 포트폴리오에 대한 최상의 대안을 선택하는 데 필수적입니다.

주요 자금 유형을 확인하십시오.

고정 수입 기금

대부분의 자원은 고정 수입 증권에 사용됩니다. 따라서 관리자는 재무부 채권, 은행예금증서(CDB), 사채, 부동산신용편지(LCI), 농업기업편지(LCA) 등과 같은 여러 기회에 간접적으로 자신을 노출할 수 있습니다. 기금.

주식 펀드

반면 주식형 펀드는 증권거래소에서 거래되는 증권 및 이와 관련된 기타 자산 및 파생상품에 우선적으로 투자합니다. 또한 관리자는 투기, 특정 부문 집중 등과 같은 다양한 전략을 따를 수 있습니다.

부동산 펀드

부동산 펀드(FII)는 물리적 부동산, 부동산 부문과 연결된 증권 또는 다른 FII의 주식에 투자합니다. 이 펀드의 주식은 증권 거래소에서 거래되며 FII가 투자자에게 빈번한 배당금을 분배하는 것이 일반적입니다.

인덱스 펀드

인덱스 펀드(ETF)는 재무 지표의 이론적 포트폴리오를 복제하는 것을 목표로 합니다. 그들은 국내 또는 국제 자산을 포함할 수 있으며 고정 또는 변동 수입에 노출될 수 있습니다. FII와 마찬가지로 ETF 주식도 증권 거래소에서 거래됩니다.

헤지 펀드

멀티마켓 펀드의 차이점은 특정 자산 및 투자 클래스에 자원을 할당하는 데 집중할 필요가 없다는 것입니다. 더 광범위한 전략을 가지고 있기 때문에 이 양식에는 포트폴리오의 다른 시장 대안 중에서 주식, 파생 상품, 고정 소득 증권이 포함될 수 있습니다.

교환 자금

환율 변동에 노출되기를 원하는 사람이라면 누구나 이 투자 수단에 관심을 가질 수 있습니다. 그들은 환율 변동과 관련된 자산 및 파생 상품에 자원을 할당합니다. 포트폴리오를 보호하기 위한 헤지 수단으로도 사용할 수 있습니다.

포트폴리오에 가장 적합한 투자 펀드를 선택하는 방법은 무엇입니까?

보시다시피 다양한 유형의 뮤추얼 펀드가 있습니다. 이러한 각 분류 내에서 투자할 수많은 대안을 찾는 것은 여전히 ​​가능합니다. 따라서 최상의 옵션을 선택하는 방법을 아는 것이 훨씬 더 중요합니다.

이런 의미에서 당신이 투자자이든 고객의 투자 포트폴리오 구성을 도와줄 전문가이든 관계없이 의사 결정 과정을 용이하게 할 수 있는 단계가 있습니다.

따르다:

프로필 및 목표 정의

최고의 투자 펀드를 선택하는 첫 번째 단계는 투자자의 프로필과 목표를 기반으로 합니다. 첫 번째 개념은 위험 내성과 관련이 있으며 보수적, 보통 및 대담하게 나눌 수 있습니다.

재무 목표는 단기, 중기 또는 장기일 수 있습니다. 아이디어가 비상 준비금을 할당하는 것이라면 일부 고정 수입 펀드가 더 적합할 수 있습니다. 그러나 계획이 소극적 소득을 얻는 것이라면 반복적인 배당금을 지급하는 FII가 더 흥미로운 경향이 있습니다.

따라서 투자자의 이익을 달성하기 위해 어떤 투자 펀드가 투자자의 요구에 가장 적합한지 이해하려면 이러한 요소에 대해 생각하는 것이 필수적입니다.

관리 유형을 고려하십시오.

프로필과 목표를 정의한 후 자금 분석을 시작할 수 있습니다. 능동적이거나 수동적일 수 있는 관리 유형부터 시작하는 것이 좋습니다. 첫 번째 경우 운용사는 참조 벤치마크를 극복하려고 합니다.

두 번째에서 전문가는 참조 인덱스의 성능을 모니터링하려고 합니다. 관리 유형이 잠재적 수익, 위험 및 청구 수수료에 영향을 미칠 수 있다는 점은 주목할 가치가 있습니다.

펀드의 전략을 알고

학습한 바와 같이 각 펀드에는 고유한 투자 전략이 있을 수 있으며 이는 운용사가 수행하는 작업과 할당과 관련된 보안 수준에 영향을 미칩니다.

예를 들어 레버리지를 사용하여 작동하는 차량은 손실 위험이 더 큽니다. 따라서 투자자는 주식을 취득하기 전에 이러한 특성을 다룰 수 있어야 합니다. 따라서 전략이 프로필 및 목표와 일치하는지 확인하기 위해 전략을 평가하는 것이 중요합니다.

관리자에 대해 검색

운용사는 투자 수단 시트에 제공된 전략을 실행할 책임이 있으므로 펀드 결과에서 중요한 역할을 합니다. 따라서 투자하기 전에 경영진의 업무를 신뢰하는 것이 필요합니다.

관리 품질을 분석하려면 아래에서 볼 수 있듯이 투자자와의 커뮤니케이션, 발행된 보고서 및 펀드 이력과 같은 요소를 고려하십시오.

결과 내역 분석

마지막으로 관심투자펀드의 성과내역을 확인하는 것이 매우 중요합니다. 과거의 결과가 미래의 이익을 보장하지는 않지만 차량의 전반적인 성능을 이해하는 데 이 방법이 중요합니다.

따라서 금융 위기와 같은 특정 상황에서 펀드가 어떻게 행동하는지 알 수 있습니다. 이를 위해서는 관심 포인트를 파악하기 위해 더 넓은 기간을 평가하는 것이 중요합니다.

좋은 목수를 고용하기 위해 이미 이 전문가를 고용한 사람들로부터 징후를 찾는 것과 같은 방식으로 자원 관리자를 고용할 때 그가 고객에게 어떤 결과를 제공했는지 이해해야 합니다. 금융 시장은 놀라운 약속으로 가득 차 있지만 뛰어난 결과를 제공하는 뛰어난 전문가는 거의 없습니다!