자산 구축을 위한 여러 투자 기회를 제공하는 것 외에도 금융 시장은 다양한 직업 활동을 허용합니다. 이것은 재무 설계사의 경우이며 귀하의 관심을 끌 수 있습니다.
결국 이러한 지원을 받는 것은 개인이든 법인이든 관계없이 재정 투자 또는 조직화에 큰 차이를 만들 수 있습니다. 국가의 금융 교육 부족을 고려할 때 이러한 전문가에 대한 상당한 수요가 있습니다.
재무설계사 활동과 재무설계사가 되기 위해 필요한 사항에 대해 더 알고 싶습니까? 그럼 이 글을 끝까지 따라오세요!
재무설계사가 된다는 것은 무엇을 의미합니까?
보시다시피 금융 시장은 투자를 위한 제한적인 환경이 아닙니다. 그곳에서 일하는 것도 가능하기 때문입니다. 사용할 수 있는 다양한 전문 활동 중에는 재무 설계사가 있습니다.
이 역할을 수행하는 사람들은 개인, 가족 또는 기업 예산의 조직 또는 구조 조정 작업을 합니다. 목표는 고객이 단기, 중기 및 장기 목표를 달성하기 위해 재정적 계획을 세우도록 돕는 것입니다.
따라서 재무 설계사는 다양한 주제에 대한 연구에 집중합니다. 주로 재무, 세금 및 승계, 개인 및 사업 계획, 위험 및 투자 관리와 관련이 있습니다.
이러한 문제에 대한 광범위한 지식을 가짐으로써 전문가는 고객이 자원을 관리하는 데 도움을 줄 수 있으며, 이 서비스를 요구하는 사람들의 요구와 현재 상황에 따라 재정 균형과 투자를 도울 수 있습니다.
주요 업무는 무엇입니까?
재무 설계사가 된다는 것이 무엇을 의미하는지 알았으니 이제 이 직업의 주요 임무를 아는 것이 적절합니다.
체크 아웃!
금융 조직
지금까지 살펴본 바와 같이 재무 설계사의 주요 속성 중 하나는 고객의 재무 조직에 필요한 지원을 제공하는 것입니다. 이 활동에는 모든 수입원과 자원 사용 방법을 매핑하는 작업이 포함됩니다.
따라서 작업은 개인화 된 방식으로 각 클라이언트의 현실을 기반으로 수행됩니다. 이러한 역동성은 예산의 효율성을 높이기 위해 자본 투입 또는 비용 절감 측면에서 개선이 필요한 영역을 식별할 수 있게 합니다.
투자 계획
재정이 정리되면 다음 단계는 투자 계획을 세우는 것입니다. 이를 위해 재무 설계사는 투자자 프로필과 고객의 목표를 평가하여 투자 포트폴리오 구성에 필요한 지원을 제공합니다.
포트폴리오 생성에 기여하는 것 외에도 전문가는 전략이 원하는 효과를 가져오는지 확인하기 위해 생성된 결과를 모니터링할 수 있습니다. 추구하는 목표와 시장 움직임에 따라 전략은 시간이 지남에 따라 변경될 수 있습니다.
자산 관리
재무 설계사가 수행할 수 있는 또 다른 속성은 계약자의 자산 관리를 지원하는 것입니다. 이러한 의미에서 그는 무엇보다도 위험 관리, 자산 보호, 검토 및 업데이트 전략과 협력할 수 있습니다.
지원이 투자 범위에 국한되지 않고 세금, 승계 또는 행정 문제를 포함할 수 있음을 언급할 가치가 있습니다. 따라서 세금, 공정, 수수료, 물품 운송 등으로 비용을 절감할 수 있습니다.
재무설계사 자격증이 필요한가요?
금융 시장에서 수행되는 활동의 대부분은 브라질 증권 거래 위원회(CVM)의 규제를 받으며 전문가는 특정 인증을 보유해야 합니다.
그들 중 다수는 브라질 금융 및 자본 시장 단체 협회(ANBIMA)에서 제공합니다. 다른 사람들은 채권 및 증권, 교환 및 상품(Ancord)의 중개인 및 유통업자의 전국 협회를 담당하고 있습니다.
그러나 재무 설계사가 되고자 하는 사람들은 이러한 기관의 인증을 받지 못했습니다. 사실 재무설계사가 되기 위해 자격증을 취득해야 하는 것은 아닙니다.
그럼에도 불구하고 브라질 재무설계사 협회(Planejar)라는 이러한 전문가들의 권리를 모으고 보호하는 협회가 있습니다. 재무설계사를 대상으로 하는 CFP(Certified Financial Planner) 자격증을 제공합니다.
Planejar는 이 인증을 전 세계적으로 책임지는 기관인 재무 계획 표준 위원회(FPSB)와 연결되어 있습니다.
CFP가 국제 인증이라는 사실은 CFP와 이를 보유한 전문가가 시장에서 큰 명성을 얻었다는 것을 의미합니다. 따라서 눈에 띄기 위해 이 인증을 취득하는 것이 좋습니다.
재무설계사가 되려면 어떻게 해야 하나요?
여기까지 왔고 재무 설계사가 되는 데 관심이 있다면 그 방법을 배워야 합니다.
보시다시피 시장에서 두각을 나타내기 위한 첫 번째 단계는 CFP 인증을 취득하는 것입니다. 결국, 그것은 투자 분야에서 전문가의 기술 및 실제 능력을 증명하고 이력서에 큰 자산이 되는 경향이 있습니다. 그러기 위해서는 Planejar에서 주관하는 시험에 합격해야 합니다.
140개의 질문과 각각 4개의 답 대안으로 구성되어 있습니다. 전체 테스트 시간은 7시간 5분이며 특정 장소에 적용되고 협회에서 정의합니다.
후보자로부터 부과된 과목은 6개의 모듈로 나뉩니다.
- 재정 계획 및 윤리;
- 자산 및 투자 관리;
- 퇴직 계획;
- 위험 관리 및 보험;
- 세금 계획;
- 승계 계획.
승인은 질문의 최소 70% 및 각 모듈의 최소 50%의 정확성에서 제공됩니다. 또한 각 모듈에서 70%의 점수를 받고 최대 24개월 동안 6개의 테스트를 완료해야 하는 모듈당 하나의 테스트를 선택할 수 있습니다.
하나 이상의 모듈을 통과하지 못한 경우 모든 모듈을 다시 실행할 필요 없이 다시 등록하여 완료할 수 있습니다. 등록에는 전체 시험 또는 각 모듈에 대한 응시자의 선택에 따라 달라지는 수수료 지불이 포함됩니다.
시험을 준비하려면 어떻게 해야 할까요?
귀하는 CFP 인증을 취득하기 위한 시험을 치르려면 응시자의 특정 지식이 필요하다고 언급했습니다. 따라서 시험에 실패하지 않으려면 제대로 준비해야 합니다.
이와 관련하여 팁은 다음과 같은 금융 교육 플랫폼에 의존하는 것입니다. 재계. 따라서 매력적이고 매력적인 방식으로 자격을 갖춘 시장 전문가를 목표로 하는 과정에 액세스할 수 있습니다.
내용은 참여도가 높은 과정과 가장 다양한 금융 분야로 구성되어 있습니다. 또한 차별화된 학업 훈련과 높은 수준의 전문 경험을 갖춘 전문 전문가, 석사 및 의사 팀이 있습니다.
이 기사에서는 재무 설계사가 되는 것이 어떤 것인지 배웠고 CFP 인증이 필수는 아니지만 시장의 다른 전문가보다 앞서 나갈 수 있다는 것을 이해했습니다. 따라서 이를 얻을 준비를 하고 싶다면 이 여정에서 저희의 도움을 꼭 믿으세요.