금융 시장에서 일하는 방법? 경력을 쌓을 4가지 직업!

브라질 금융시장은 높은 수준의 성장세를 보였다. 예를 들어 브라질 증권 거래소(B3)는 2019년 100만 명의 투자자에서 2022년 500만 명 이상으로 증가했습니다. 따라서 금융 시장에서 일하는 방법을 아는 것은 흥미로울 수 있습니다.

결국 투자 및 개인 금융 솔루션에 대한 수요 증가를 활용할 수 있습니다. 또한 책임, 작업 방식 및 잠재적 수입이 다른 여러 직업이 있습니다. 이를 통해 목표에 가장 적합한 직업을 선택할 수 있습니다.

다음으로 이 부문의 4가지 직업을 통해 금융 시장에서 일하는 방법을 알아보세요!

1. 투자자문사

투자 고문은 한때 AAI (Autonomous Investment Agent)로 알려졌습니다. 그는 금융 시장의 주요 전문가 중 한 명이며 투자자와 직접 협력합니다.

그 임무 중에는 연결된 금융 기관의 투자를 제시하고 분배하는 것입니다. 그런 다음 주식 중개인 또는 투자 은행과 연결된 고문이 해당 기관의 포트폴리오 및 증권 거래소에서 사용할 수 있는 대안을 제시합니다.

이를 위해 그는 위험 허용 수준 및 개별 재무 목표와 같은 투자자의 특정 특성을 고려해야 합니다.

고문은 투자자에게 투자를 권유하거나 거래를 수행할 수 없다는 점에 유의해야 합니다. 따라서 그 기능은 투자자가 의사 결정을 위해 신뢰할 수 있는 지식에 접근할 수 있도록 정보를 객관적인 방식으로 제시하는 것입니다.

고문의 보수는 금융 기관에서 지불하며 고문의 고객이 포트폴리오에 보유하고 있는 투자 유형에 따라 다릅니다. 동시에 더 많은 고객을 확보하여 수익을 확장할 수 있습니다.

투자 고문이 되려면 어떻게 해야 합니까?

투자 고문이 되기 위한 기준 중 하나는 전미 채권 및 증권, 교환 및 상품 중개인 및 유통업자 협회(Ancord) 시험에 합격하는 것입니다.

이 인증은 전문가가 자신의 기능을 수행하는 데 필요한 지식을 가지고 있음을 보장합니다. 또한 증권거래위원회(CVM)에 등록해야 합니다.

2. 은행장

금융 시장에서 일하는 방법을 생각할 때 은행 관리자로 활동하는 것도 고려해 볼 가치가 있습니다. 이 전문가는 회사의 여러 직원의 활동을 관리하는 것과 같이 은행 기관에서 관련 기능을 맡습니다.

그는 또한 고객과 직접 관계를 맺을 수 있으며 예를 들어 문제 해결을 돕고 투자 기회를 선택하는 데 도움을 줍니다.

이 경우 전문가는 고객이 기부하도록 돕는 것 외에도 은행 기관에서 사용할 수 있는 대안을 제시할 책임이 있습니다. 그러나 그 성과는 투자에만 국한되지 않습니다.

관리자는 또한 지점과 은행 기관에서 개발한 활동에 많은 초점을 맞춥니다. 그중에는 계좌 개설 및 대출 또는 자금 조달을 통한 신용 부여와 관련된 문제가 있습니다.

은행장의 보수는 일반적으로 고정 급여의 형태로 지급됩니다. 그러나 예를 들어 보너스와 커미션도 지불할 수 있습니다.

은행장이 되려면?

인증과 관련하여 일반적으로 많은 기관에서 요구합니다. 주요 내용은 다음과 같습니다.

• 전문 인증 ANBIMA 시리즈 10(CPA-10);
• 전문 인증 ANBIMA 시리즈 20(CPA-20).

둘 다 브라질 금융 및 자본 시장 단체 협회(ANBIMA)에서 제공합니다.

CPA-10은 가장 기본적인 것으로 금융 시장 애호가 및 금융 상품 유통 업무를 하는 사람들에게 유용합니다. 반면에 CPA-20에는 CPA-10의 지식과 활동이 포함되어 있으며 민간과 같은 고소득 고객을 대상으로 하는 운영도 선호합니다.

3. 재무설계사

재무 설계사가 되는 것은 시장에서 행동하기 위해 고려할 수 있는 또 하나의 대안입니다. 이 전문가는 고객의 요구를 충족하는 재정 구성 및 투자 계획 작성에 특히 중점을 둡니다.

예를 들어 개인의 경우 재무설계사는 개인 재정의 특성에 중점을 둡니다. 이를 통해 그는 각 개인의 관심사와 주요 목표에 따라 일상 생활에서 돈 사용을 구조화하고 구성하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

플래너는 또한 예를 들어 자산을 확장하거나 강화하는 데 집중하여 고객이 더 나은 투자를 할 수 있도록 도울 수 있습니다. 경우에 따라 계획에서 설정한 다양한 목표를 달성하는 데 도움이 될 수도 있습니다.

그럼에도 불구하고 전문가는 세금 계획, 퇴직 및 상속과 관련된 관련 기능을 가지고 있습니다. 따라서 전략적으로 사용되는 자원의 구성을 달성하고 유지하는 것이 특히 중요합니다.

종종 재무 설계사는 고객의 재산과 관련된 보상을 받습니다. 지불 비율은 작업 시작 전에 당사자 간에 합의됩니다.

재무설계사가 되려면?

시장에서 두각을 나타내는 기획자가 되려면 널리 인정받는 자격증을 찾는 것이 흥미롭다. 가장 중요한 것은 공인재무설계사(CFP)입니다. 브라질에서는 브라질 재무 계획 협회(Planejar)에서 제공합니다.

인증은 귀하의 지식과 행동 능력을 인증하는 역할을 합니다. 이런 식으로 경력을 쌓을 수 있습니다.

4. 재무 고문

재무 컨설턴트는 또한 투자자와 직접 접촉하여 자금 사용과 관련하여 최상의 결과를 얻을 수 있도록 돕는 데 중점을 둔 전문가입니다. 이를 위해 그는 투자 계획과 전략을 안내하고 준비합니다.

즉, 컨설턴트는 투자자가 재정을 관리하도록 돕는 것 외에도 어떤 투자를 선택하고 관심 목표를 달성하기 위해 전략을 조정하는 방법에 대해 조언할 수 있습니다.

컨설턴트는 또한 다양한 상황에서 돈 사용에 대한 조언을 제공할 수 있습니다. 예를 들어, 그는 고객이 세금을 합법적으로 낮추는 방법을 찾도록 도울 수 있습니다.

기획자와 마찬가지로 컨설턴트는 투자 또는 사용 가능한 자본의 일정 비율에서 보수를 받는 경향이 있습니다.

재무 고문이 되려면 어떻게 해야 합니까?

컨설턴트로 활동하려면 ANBIMA 투자 전문가 인증(CEA)을 통과하는 것이 이상적입니다. 이 인증서는 실제 계정 관리자에게 조언하는 사람과 고객을 직접 지원하려는 사람을 위한 것입니다.

이 기사에서는 4가지 주요 직업 및 인증을 알고 금융 시장에서 일하기 위한 여정을 시작하는 방법을 이해했습니다. 그렇게 하면 시험을 준비하고 통과하면 이 분야에서 일하고 해당 분야의 기회를 활용할 수 있습니다.